Danh mục đầu tư và đầu tư trực tiếp là gì - tổng quan đầy đủ về các khái niệm và các công ty môi giới tốt nhất + 5 bước để trở thành nhà đầu tư danh mục đầu tư

Đầu tư danh mục đầu tư là gì và chúng khác với đầu tư trực tiếp như thế nào? Đầu tư danh mục đầu tư được thực hiện như thế nào? Những gì liên quan đến đầu tư danh mục đầu tư nước ngoài?

Những người mới tham gia kinh doanh đầu tư tin rằng đủ để tìm thấy một tài sản tốt nhất trên thị trường, đầu tư tất cả tiền vào đó, và vấn đề là, như họ nói, trong một chiếc mũ. Ngồi cá và tiền sẽ tự chảy vào tài khoản. Than ôi, nếu mọi thứ thật đơn giản, mỗi người đóng góp sẽ tự động trở thành Warren Buffett.

Các nhà đầu tư có kinh nghiệm biết rằng để tối đa hóa lợi nhuận và giảm rủi ro, tiền gửi nên được chia thành các công cụ và lĩnh vực khác nhau. Sự kết hợp của các công cụ này là một danh mục đầu tư. Về cách hình thành đúng cách và cách loại bỏ nó, tôi, Denis Kuderin, một chuyên gia về vấn đề này, sẽ nói trong một ấn phẩm mới.

Cuối bài viết tôi sẽ cho bạn biết những rủi ro nào đang chờ đợi các nhà đầu tư bắt đầu và cách tránh chúng, cũng như đưa ra một cái nhìn tổng quan về ba công ty đáng tin cậy nhất cung cấp hỗ trợ chuyên nghiệp trong đầu tư danh mục đầu tư.

Đi nào các bạn!

1. Đầu tư danh mục đầu tư là gì

Một cách tiếp cận chuyên nghiệp trong kinh doanh đầu tư là gì? Trước hết, đây là một sự hiểu biết rõ ràng về các mục tiêu và cơ chế đầu tư. Nguyên tắc chính của đầu tư sinh lời là: lợi tức đầu tư càng cao, rủi ro càng cao.

Các nhà đầu tư có kinh nghiệm nhận thức rõ rằng không có đầu tư không rủi ro. Nhưng họ biết làm thế nào để giảm thiểu rủi ro mất tiền. Với mục đích này, một chiến lược đầu tư danh mục đầu tư đã được phát triển.

Một nhà đầu tư hoặc cố vấn tài chính của anh ta chọn một số công cụ đầu tư tiền mặt để có được lợi nhuận tối đa với rủi ro tối thiểu. Đối với điều này, một danh mục đầu tư được hình thành, trong đó, không giống như danh mục đầu tư của trường, không phải sách giáo khoa và bữa sáng, nhưng chứng khoán được lưu trữ.

Đầu tư danh mục đầu tư - đầu tư để nhận lãi hoặc cổ tức. Đồng thời, nhà đầu tư không tham gia quản lý dự án hoặc công ty mà anh ta đầu tư tiền.

Đầu tư danh mục đầu tư trái ngược với đầu tư trực tiếp, trong đó nhà đầu tư được yêu cầu thực hiện các bước tích cực trong quản lý dự án. Ví dụ về đầu tư trực tiếp là việc mua một cổ phần trong vốn ủy quyền hoặc đóng góp cho một công ty khởi nghiệp đang phát triển. Trên thực tế, đây là những khoản đầu tư thực sự giống nhau, trong đó có một bài viết riêng trên trang web của chúng tôi.

Đầu tư danh mục đầu tư chủ yếu là đầu tư vào chứng khoán. Chúng được thực hiện thông qua một nhà môi giới chứng khoán, người lý tưởng đóng vai trò là cố vấn tài chính cho nhà đầu tư. Khi hình thành một danh mục đầu tư, cả hai tài sản đáng tin cậy với khả năng sinh lời thấp và đầu tư rủi ro cao đều được sử dụng, mang lại lợi nhuận khá trong trường hợp thành công.

Đóng góp danh mục đầu tư đã tăng thanh khoản. Một nhà đầu tư bất cứ lúc nào cũng có thể bán chứng khoán và rời khỏi thị trường.

Danh mục đầu tư là một cơ chế được xác minh và đáng tin cậy, đáp ứng tất cả các yêu cầu của một khoản đầu tư có thẩm quyền và giải quyết hiệu quả các nhiệm vụ cụ thể của nhà đầu tư.

Các quy tắc chính của sự hình thành danh mục đầu tư:

  • lựa chọn các tài sản chất lượng cao và đáng tin cậy;
  • đa dạng hóa có thẩm quyền - phân phối tài chính theo nhiều hướng;
  • tham gia vào quá trình tư vấn chuyên nghiệp.

Danh mục đầu tư phải bao gồm các tài sản chống lại biến động thị trường toàn cầu - ví dụ: cổ phiếu của các công ty lớn nhất thế giới hoặc trái phiếu chính phủ có giá trị cố định. Những tài sản này hoạt động như một loại túi khí và giúp bảo vệ danh mục đầu tư của nhà đầu tư trong các cuộc khủng hoảng kinh tế và cú sốc thị trường chứng khoán.

Các chuyên gia khuyên người mới bắt đầu nên bắt đầu với một cách tiếp cận bảo thủ để hình thành danh mục đầu tư. Chỉ nên chấp nhận rủi ro sau khi tăng vốn ban đầu do tiền gửi đáng tin cậy từ 50 đến 100%.

Một ví dụ về đầu tư bảo thủ

Khoảng 20% ​​tổng số tài sản được đặt vào tiền gửi tại một số ngân hàng đáng tin cậy (ví dụ: chúng tôi chọn, ví dụ: Tinkoff, Alfa-Bank và Ural Bank).

Tiếp theo, đặt tiền vào trái phiếu và cổ phiếu của các doanh nghiệp lớn (cái gọi là "blue-chip"). Chúng tôi chia 50% tất cả tài sản thành các phần bằng nhau và đầu tư vào Gazprom, Surgutneftegaz, MTS, Magnit, Lukoil.

30% còn lại được đầu tư vào các khoản đầu tư rủi ro theo quyết định của cố vấn trao đổi của bạn.

Một danh mục đầu tư như vậy chủ yếu bao gồm các tài sản rủi ro thấp, giúp loại bỏ việc mất tiền và bảo lãnh, mặc dù không quá cao, nhưng thu nhập ổn định.

Một vài lời về đầu tư danh mục đầu tư nước ngoài. Trao đổi với quyền truy cập vào thị trường quốc tế cung cấp cho mọi nhà đầu tư cơ hội kiếm tiền từ cổ phiếu của các tập đoàn nước ngoài. Họ ít chịu lạm phát và biến động liên quan đến tình hình kinh tế nội bộ.

Tuy nhiên, hãy nhớ rằng với tất cả sự hấp dẫn của các khoản đầu tư như vậy, rủi ro của đầu tư nước ngoài chỉ có thể được tính bởi một nhà đầu tư có kinh nghiệm và hiểu biết.

Để hiểu sâu hơn về chủ đề đầu tư sinh lời, tôi khuyên bạn nên đọc bài viết "Quản lý đầu tư".

2. Đầu tư danh mục đầu tư khác với đầu tư trực tiếp như thế nào - tổng quan về sự khác biệt chính

Và bây giờ chúng tôi sẽ xem xét sự khác biệt chính của đầu tư danh mục đầu tư từ những người trực tiếp. Vì vậy, bạn hiểu rõ hơn các cơ chế lợi nhuận.

Và sau đó, mọi nhà đầu tư tự trọng chỉ đơn giản là bắt buộc phải biết loại đầu tư nào tồn tại và chúng khác nhau như thế nào.

Sự khác biệt 1. Đầu tư trực tiếp lớn hơn

Đầu tư trực tiếp ngụ ý một số vốn ban đầu lớn. Đối với danh mục đầu tư đủ một số tiền nhỏ.

Mở một tài khoản môi giới có sẵn cho công dân bình thường với khoản tiết kiệm cá nhân tối thiểu. Theo quy định, các doanh nhân có kinh nghiệm được tham gia đầu tư trực tiếp.

Sự khác biệt 2. Chỉ có chứng khoán được sử dụng cho đầu tư danh mục đầu tư.

Công cụ chính và thường là duy nhất của đầu tư danh mục đầu tư là chứng khoán (cổ phiếu, trái phiếu, tương lai, kỳ phiếu). Đầu tư trực tiếp có nhiều lựa chọn về các lĩnh vực - sản xuất, khởi nghiệp, cổ phiếu, kim loại quý.

Xem "crowdinvesting và crowdfunding."

Sự khác biệt 3. Đầu tư danh mục đầu tư mang lại thu nhập ít hơn

Vì khối lượng đóng góp danh mục đầu tư là một thứ tự nhỏ hơn so với đầu tư trực tiếp và thực tế, nên lợi suất sẽ ít hơn. Tuy nhiên, rủi ro với việc phân phối vốn hợp lý từ các nhà đầu tư danh mục đầu tư là tối thiểu.

Sự khác biệt 4. Điều khoản đầu tư trực tiếp nhiều hơn

Thời gian hoàn vốn của đầu tư trực tiếp thường được đo lường qua nhiều năm và đồng thời yêu cầu giám sát liên tục của nhà đầu tư và thậm chí tham gia quản lý dự án. Không phải mọi nhà đầu tư đều có thể làm nhiệm vụ này.

Đọc một bài viết về chủ đề liên quan "Đầu tư vào tài sản cố định".

Chênh lệch 5. Tính thanh khoản của các khoản đầu tư danh mục đầu tư cao hơn

Tính thanh khoản cao của chứng khoán là lợi thế chính của đầu tư danh mục đầu tư. Nếu người gửi tiền cần tiền mặt, anh ta chỉ cần đưa cho người môi giới của mình một lệnh bán tài sản với giá tốt nhất có thể và rút tiền từ tài khoản môi giới.

Đầu tư trực tiếp không quá dễ thực hiện. Không dễ để tìm được người mua cho một dự án với kết quả không thể đoán trước.

Sự khác biệt 6. Nhà đầu tư danh mục đầu tư có thể dễ dàng rời khỏi thị trường

Chủ tài khoản môi giới có quyền rút khỏi thị trường bất cứ lúc nào. Ngay khi anh ta mệt mỏi với việc giữ tiền trên sàn giao dịch chứng khoán hoặc anh ta có ý tưởng đầu tư khác, anh ta bán danh mục đầu tư của mình và làm những việc khác.

Nhà đầu tư trực tiếp thường bị "ràng buộc" một số điều khoản nhất định. Đôi khi, nó không thể rời khỏi thị trường cho đến khi dự án hoàn thành. Nhà đầu tư sẽ không nhận được lợi nhuận dự kiến ​​hoặc thậm chí mất một số tài sản.

Trong bảng, sự khác biệt giữa đầu tư trực tiếp và danh mục đầu tư được trình bày dưới dạng trực quan:

Tiêu chí so sánhĐầu tư trực tiếpĐầu tư danh mục đầu tư
1Năng suấtCaoTrung bình
2Thanh khoảnThấpCao
3Thời gian hoàn vốnCao hơn đầu tư danh mục đầu tưDưới đây, mặc dù có những trường hợp ngoại lệ.
4Công cụSản xuất, cổ phần trong vốn cổ phần, khởi nghiệp, kim loại quý và nhiều hơn nữaChỉ chứng khoán

Đọc một bài viết thú vị về đầu tư sinh lời - "Đầu tư vào nông nghiệp."

3. Cách trở thành nhà đầu tư danh mục đầu tư - hướng dẫn từng bước

Bạn đã quyết định trở thành một nhà đầu tư danh mục đầu tư?

Sau đó đi đến phần chính của bài viết.

Để bắt đầu, hãy để tôi nhắc bạn rằng quản lý tiền gửi chuyên nghiệp giải quyết 3 nhiệm vụ chính:

  • tăng năng suất;
  • giảm rủi ro;
  • tiết kiệm tiền mặt.

Đọc hướng dẫn và sử dụng trong thực tế.

Bước 1. Xác định mục tiêu đầu tư.

Mỗi nhà đầu tư, đến với thị trường chứng khoán, theo đuổi các mục tiêu nhất định. Các mục tiêu càng cụ thể, hoạt động đầu tư càng hiệu quả. Nếu nhà đầu tư đến trao đổi với ý định không xác định - "vì vậy, có thể nó sẽ quay ra để kiếm tiền," kết quả sẽ phù hợp. Có lẽ anh ta sẽ kiếm được một số tiền thêm.

Chuyên nghiệp đang làm việc trên kết quả. Anh ta đến trao đổi, giống như một võ sĩ trên võ đài - để giành chiến thắng. Nhưng đừng quên về bảo mật. Vốn của nó là bất khả xâm phạm trước những cú sốc thị trường, và bản thân nó được bảo vệ một cách đáng tin cậy khỏi các quyết định tình cảm và bốc đồng.

Một nhà đầu tư thành công có mục tiêu cụ thể - tăng vốn 100%, tích lũy hơn 3 năm để mua bất động sản, hoàn toàn chuyển sang thu nhập thụ động và bỏ công việc chính. Tự mình giải quyết những vấn đề như vậy là vô cùng khó khăn, vì vậy người chơi trao đổi người mới nên làm việc với một nhà tư vấn có kinh nghiệm.

Bước 2. Chọn chiến lược quản lý danh mục đầu tư

Đối với võ sĩ quyền anh, đối với nhà đầu tư, việc lựa chọn chiến lược chiến đấu là rất quan trọng.

Có hai chiến lược chính để đầu tư:

  • chủ động;
  • thụ động.

Tiếp tục sự tương tự về thể thao, chúng tôi so sánh hai cách đầu tư này với tấn công và phòng thủ. Chiến lược tích cực liên quan đến việc giám sát liên tục những thay đổi trong thị trường chứng khoán. Một nhà đầu tư tích cực liên tục tấn công - mua, bán, tái đầu tư, cố gắng đạt được mục tiêu của mình càng nhanh càng tốt.

Một chiến lược như vậy đòi hỏi nhiều thời gian và tiền bạc. Chúng tôi cần các công cụ đặc biệt để theo dõi thị trường, các chương trình và nền tảng đặc biệt. Nếu danh mục đầu tư là rất lớn, nó cần được quản lý bởi một nhà phân tích tài chính có thẩm quyền.

Chiến lược thụ động là một tính toán chính xác trong một thời gian dài mà không có sự tham gia đặc biệt của nhà đầu tư vào các quy trình trung gian. Ông mở một tài khoản, mua cổ phiếu, trái phiếu và các giấy tờ khác và kiên nhẫn chờ đợi chúng tăng giá.

Bước 3. Chúng tôi nghiên cứu thị trường chứng khoán và mua chúng.

Giai đoạn thứ ba là phân tích thị trường chứng khoán và sự lựa chọn của một nhà môi giới. Thị trường chứng khoán là một mê cung khổng lồ, trong đó bạn chỉ đơn giản là bị lạc mà không có hướng dẫn. Môi giới là một tổ chức tài chính có giấy phép đặc biệt. Đây là một trung gian giữa bạn và trao đổi. Đây là mắt, tai và tay của bạn. Đối tác càng đáng tin cậy, lợi nhuận càng cao.

Những gì một công ty môi giới làm:

  • giữ hồ sơ nghiêm ngặt về tài chính của bạn;
  • thực hiện các giao dịch thay mặt bạn;
  • cung cấp cho bạn thông tin giao dịch cập nhật;
  • báo cáo về chuyển động tiền và thay đổi giá cả;
  • giảng dạy và tư vấn;
  • làm việc như đại lý thuế của bạn.

Tuy nhiên, cũng là sai lầm khi thay đổi hoàn toàn trách nhiệm đối với hòa giải viên. Giữ quyền đưa ra quyết định. Và đối với điều này, đáng để đầu tiên kiểm tra luật thị trường và hiểu cách thức trao đổi hoạt động. Đọc tài liệu đặc biệt, bài viết phân tích, trang web chuyên đề.

Thay mặt tôi, tôi giới thiệu cuốn sách "Hướng dẫn đầu tư của người cha giàu" (của Robert Kiyosaki) và "Cổ phiếu thông thường và lợi nhuận bất thường" (của Philip Fisher).

Bài viết này cũng sẽ giúp bạn - "Đầu tư vào cổ phiếu."

Bước 4. Đánh giá hiệu quả của danh mục đầu tư

Đánh giá hiệu suất danh mục đầu tư đòi hỏi kiến ​​thức và kỹ năng kinh tế nhất định. Cần so sánh thu nhập với rủi ro và tính đến các chỉ số thị trường.

Nhưng chúng ta đừng đi sâu vào các công thức và đồ thị, đặc biệt là vì bản thân tôi, không phải là một nhà kinh tế, không hiểu chúng. Điều đó là đủ để biết rằng các tính toán sơ bộ có sẵn cho tất cả những người tham gia trao đổi bằng cách sử dụng các công cụ đặc biệt trên trang web của nhà môi giới.

Bước 5. Thực hiện kiểm toán định kỳ danh mục đầu tư.

Sai để mua cổ phiếu và quên chúng. Ngay cả khi bạn là một nhà đầu tư rất thụ động, định kỳ bạn cần kiểm toán tài sản để giữ cho nội dung của danh mục đầu tư được cập nhật và thanh khoản.

Nhưng đừng đánh giá giá trị của danh mục đầu tư quá thường xuyên. Có một mối nguy hiểm để tiếp tục về những cảm xúc, được dẫn dắt bởi những biến động thị trường nhất thời. Do đó, các cổ phiếu hứa hẹn sẽ rời đi với mức giá thấp hơn và thu nhập trong tương lai sẽ đi cùng với họ.

Và thậm chí tốt hơn, ủy thác kiểm toán và đánh giá cổ phần cho một nhà tư vấn cá nhân, đại diện của một công ty môi giới. Hãy để anh ấy đau đầu, làm thế nào để có được lợi nhuận tối đa từ tài sản của bạn.

4. Hỗ trợ chuyên nghiệp trong đầu tư danh mục đầu tư - tổng quan về các công ty môi giới TOP-3

Từ các phần trước bạn đã hiểu rằng không có gì để làm nếu không có một trung gian trong thị trường chứng khoán.

Tôi cung cấp một cái nhìn tổng quan về ba công ty đã được chứng minh sẽ trở thành những hướng dẫn đáng tin cậy của bạn trong thế giới đầu tư sinh lời.

1) Nhà môi giới BCS

Nhà môi giới quốc gia lớn nhất với xếp hạng độ tin cậy AAA cao nhất và kinh nghiệm thị trường trong hơn 20 năm. Tổng số khách hàng của công ty là 130.000. Người dùng có quyền truy cập vào tất cả các giao dịch trao đổi - mua và bán cổ phiếu, trái phiếu, quyền chọn, tương lai.

Tư vấn của công ty sẽ giúp hình thành một danh mục đầu tư có tính đến các mục tiêu cá nhân và kỳ vọng về lợi nhuận của bạn. Tỷ lệ tài sản trong danh mục đầu tư được hình thành bằng cách sử dụng hệ thống máy tính mới nhất. Do đa dạng hóa có thẩm quyền, kết quả đầu tư không phụ thuộc vào biến động của thị trường chứng khoán riêng lẻ.

2) FMC

Công ty cung cấp dịch vụ tư vấn cho các nhà đầu tư mới làm quen. Với FMC, bạn sẽ trở thành cổ đông thành công của các tập đoàn quốc tế lớn - Google, Microsoft, Gazprom, Yandex, Apple và nhiều công ty khác.

Chuyên gia tư vấn thị trường tài chính sẽ hình thành danh mục đầu tư của bạn và giữ nó trong suốt toàn bộ thời gian đầu tư. Điều khoản đầu tư - từ vài tháng đến một năm. Công ty cung cấp quyền truy cập vào các sàn giao dịch chứng khoán hàng đầu toàn cầu và Nga.

3) Thủ tướng BCS

BCS Premier là một thương hiệu của Tập đoàn tài chính BCS, được thành lập vào năm 1995 tại thành phố Novosibirsk. Công ty sẽ đóng vai trò là cố vấn chuyên nghiệp của bạn về đầu tư có lãi. Nhiệm vụ của tư vấn cá nhân là cung cấp cho khách hàng cách đầu tư tốt nhất.

Đối với mỗi người dùng, các chuyên gia phát triển một kế hoạch đầu tư cá nhân. Nhiệm vụ và mục tiêu cá nhân của khách hàng được tính đến - bảo vệ tiền tiết kiệm, mua căn hộ hoặc xe hơi, tiếp cận thị trường chứng khoán quốc tế.

Muốn biết chi tiết - để lại yêu cầu tư vấn miễn phí trên trang web hoặc gọi lại.

5. Rủi ro của đầu tư danh mục là gì - TOP 5 rủi ro lớn

Rủi ro của đầu tư danh mục phụ thuộc vào sự kết hợp của nhiều yếu tố.

Nó thậm chí không phải là chứng khoán mà bạn đã chọn vấn đề đó, mà là quản lý hiệu quả các tài sản này và tình hình chung trên thị trường chứng khoán.

Để không mắc phải những sai lầm điển hình của người mới bắt đầu, hãy nghiên cứu danh sách các rủi ro phổ biến nhất trong việc quản lý quỹ đầu tư.

Rủi ro 1. Lựa chọn chứng khoán không thành công

Tự lựa chọn chứng khoán hiếm khi thành công. Bạn đã nghe thấy ở đâu đó rằng bây giờ có lợi nhuận để mua cổ phiếu của công ty cụ thể này, bởi vì, cô nói, nó đang phát triển nhanh chóng và sẽ tăng thu nhập của nó trong những lần như vậy và số lần như vậy trong tương lai gần.

Có thể là sẽ tăng lên. Nhưng không có gì đảm bảo. Do đó, ở giai đoạn ban đầu, tốt hơn là sử dụng các mẹo chuyên nghiệp và chọn các công cụ bảo thủ nhất với lợi nhuận gần như được đảm bảo.

Rủi ro 2. Thời gian gửi tiền không đúng

Các chuyên gia biết rằng cần phải tham gia vào thị trường vào thời điểm tốt. Nguyên tắc chuyên gia là: mua khi mọi người bán, và bán khi mọi người mua. Đi ngược dòng nếu bạn muốn trở thành cá mập, không phải là sinh vật phù du.

Và quên đi sự biến động ngắn hạn của chứng khoán. Bạn nên chăm sóc lâu dài.

Rủi ro 3. Lạm phát

Lạm phát đặc biệt dễ bị ảnh hưởng bởi tài sản trong chứng khoán Nga. Do đó, nhiều nhà đầu tư thích làm việc với cổ phiếu và trái phiếu nước ngoài.

Rủi ro 4. Chi phí ngoài kế hoạch

Nó xảy ra rằng các công ty có cổ phần mà bạn đã đầu tư tài sản, thay đổi chủ sở hữu của họ hoặc sáp nhập với các công ty khác. Điều này dẫn đến việc đăng ký lại và đầy những chi phí không lường trước được.

Làm thế nào để tránh: mua, một lần nữa, chứng khoán của những doanh nghiệp không bị đe dọa bởi những cú sốc kinh tế.

Rủi ro 5. Lãi suất tăng vọt

Lãi suất có xu hướng thay đổi, đôi khi đột ngột và bất ngờ. Đối với một nhà đầu tư mới, những bước nhảy như vậy dường như gần như là một sự sụp đổ thảm khốc của thị trường chứng khoán. Họ bắt đầu thoát khỏi tài sản của họ và mất lợi nhuận trong tương lai.

Cách tránh: đừng vội vàng, đừng đưa ra quyết định tình cảm, hãy lắng nghe chuyên gia tư vấn.

Посмотрите интересный ролик по теме публикации, в котором профессор Высшей Школы Экономики объясняет главные правила инвестирования.

6. Kết luận

Подведём итоги, господа инвесторы. Портфельные инвестиции - прекрасный способ снизить риски и увеличить доходы. Nhưng, giống như bất kỳ khoản đầu tư tài chính nào, những công cụ này đòi hỏi sự quản lý chuyên nghiệp và cách tiếp cận hợp lý.

Câu hỏi cho độc giả

Bạn nghĩ gì, loại khó khăn và nhà đầu tư mới bắt đầu sẽ phải đối mặt, và làm thế nào để vượt qua chúng?

Tạp chí "HeatherBober" chúc bạn môi giới đáng tin cậy và lợi nhuận cao! Đánh giá bài viết, lượt thích trong các mạng xã hội, viết bình luận và đánh giá - ý kiến ​​của bạn rất quan trọng đối với chúng tôi! Hẹn gặp lại

Loading...